TRS行動與雲端版本系統特色
- 每日營業前作業(履約、領息、還本等)由系統在BOD整批執行。
- 全行(公司)風險額度下傳，在營業開始前(BOD)由系統整批執行。
- 全行(公司)風險部位整合，在營業結束後(EOD)由系統整批執行。
- 市場評價債券、股票、基金等收盤價格可自動轉入。
- 配合OTC債券等殖系統，所有債券買賣交易資料可自動轉入。
- 配合下單券商，所有股票買賣交易資料可自動轉入。
- 信評資料可自動匯入。
- 相關報表或Mail，可設定批次作業，由系統自動執行。
- 會計帳務依自訂傳票格式自動出帳，不需再人工修改程式作業。
- 成交單自動傳真(放行前/放行後簽章) 。
人工作業自動化
- 提供成交日與交割日帳務報表，符合IFRS國際會計處理準則。
- by 交易員、交易部位、投資部位等，依需求彈性設定部位，提供每日損益、年累計、月累計等各式報表。
- 額度類別by面額、損益、評價、PSR未交割風險、PV01利率敏感性等統計。
- 額度範圍by交易員別、產品別、產業別、交易對象別、發行保證別、集團別、國家別等統計。
- BIS所需多家信評資料對照。
- internal deal債券內部調撥依市價或成本入帳。
- internal deal 券商股票庫存調撥。
- Notional額度可在前檯交易時即時控管。
- 相關報表(含超出額度報表)可依群組自動發Mail。
績效評估與風險管理
- 依使用者角色等，彈性設定使用權限。
- 成交單依需求可有maker /checker管理。
- 各畫面資料變動時，可依需求可設定是否經主管放行。
- 各子系統(債券、票券、拆款、外幣債、股票、基金)等日結關帳作業，避免交易再被輸入。
- 會計 關帳作業，確保交易與會計帳務一致。
- 中台關帳作業，確保風顯額度與交易及會計帳務一致。
- EOD關帳作業。
前中後檯權限控管
- 所有報表資料可依需求轉出所需檔案格式。
- 可與內部FTP Server整合，自動傳檔至指定位置。
- 可與內部LDAP整合，驗證使用者與密碼。
- 可與內部風險額度整合。
- BIS媒體產出，以便與全行(公司)系統整合。
- 評價媒體產出，以便與評價系統整合。
系統資料整合
- data on demand 需要時才取得資料，佔用較少頻寬。
- 資料不會因為網路斷線等異常造成損壞或導至資料不正確。
- 資料庫連結密碼由作業系統憑證以亂碼壓縮處理，不寫在程式裡，只有主機IIS管理者可以設定。使用者登入密碼由TRS系統以非可逆方式亂碼處理，儲存在資料庫裡。
- 資料庫存取程式語法採用SQL標準語法。
- 資料庫連線連線加密，維護方便，前端裝置不須再安裝設定，版本發行統一，執行效率更好。
- 前端OS支援Windows 、Android、iOS等各式裝置(PC、NB、平版、手機)的瀏覽器，以HTTPS加密讓網路傳送資料更安全。
- 後端資料庫支援(MS SQL 2008/2012/2016 32與64位元中文系統)。
系統交易更加安全穩定
- 背景
- 核心技術
可允許一般客戶直接網路下單(B2B2C)
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*在法規與內控及清算機制允許下
《TRS 金融固定收益商品B2C架構圖》
《TRS 金融固定收益商品B2C之效益》
台灣目前一般個人無法直接下單小面額買賣金融固定收益商品(如債券等) ，另外以台幣債券次級市場為例，與十年前比較，成交量萎縮十倍，本系統計劃藉由技術與商業模式的創新，以數位金融科技，達到普惠金融的目的，讓債券等商品買賣不再只是金融同業或大型企業客戶的專利，期望藉由客戶數的增加，讓成交量有發散效果，活絡次級市場交易量。
幫助銀行與券商等金融客戶，建置一個金融資產交易系統行動雲端平台，在原有B2B交易基礎下，延伸為B2B2C架構，讓一般個人可以直接下單小面額買賣金融固定收益商品(如債券等) ，並藉以提昇次級市場成交量。
金融固定收益商品之交易以債券系統為例，目前僅能透過銀行、券商等交易員，藉由OTC(櫃買)等殖系統下單或交易員電話交易，再轉入或輸入至內部系統做傳統大金額之B2B交易。本系統能提供銀行、券商等的一般網銀客戶直接下單買賣斷、附條件交易小面額之定收益商品，從下單、風險管理、交割、會計帳務皆由系統完成，除活絡固定收益商品次級市場交易，也允許一般金融個人客戶直接下單投資或交易買賣金融固定收益商品。
期望藉由本系統的技術與商業模式創新，達到下列應用:
(1)交易由B2B延伸至B2C。
(2)內部企金客戶與消金客戶整合，原B2B系統做B2C交易時不再人工開戶。
(3)原B2B交易不受影響，B2C交易在FinTech金融監理沙盒機制下不再受到目前法規限制。
(4)一般個人可以直接使用任何裝置下單，投資理財買賣金融固定收益商品。
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